Home ⇒ 👍Різне ⇒ Хто такий бенефіціарний власник?

Хто такий бенефіціарний власник?

У сучасному світі всім доводиться підвищувати рівень своєї фінансової грамотності, особливо з урахуванням старанності банків і страхових компаній в розстановці підводних каменів для своїх клієнтів. Йти в економічні нетрі, звичайно, потреби немає, але розібратися з базовими поняттями не завадить. Наприклад, з’ясувати, хто такий бенефіціарний власник, є ця особа засновником або директором компанії. Такі знання не тільки розширять кругозір, але і допоможуть краще розуміти повідомлення ЗМІ про економічні злочини.

Хто такий бенефіціарний власник?

Ми звикли, що директор компанії є її власників і сам приймає всі рішення, ну або це робиться колегіально при акціонерній формі. Але бенефіціарний власник – це не засновник або директор, їм є людина, яка має можливість контролювати роботу компанії або володіє більш ніж 25% часток у капіталі. При цьому в установчих документах інформації найчастіше немає, тому вирахувати реального власника не завжди легко. Проблема ще й у тому, що закон, який пояснює, хто такий бенефіціарний власник, з’явився тільки в 2013 році. Раніше було тільки поняття “контролює особа”, яке багато в чому схоже з бенефіціаром, відрізняючись тільки 50% участі в капіталі.

Із-за відносної молодості закону поки ще немає ні досвіду роботи з такими справами, ні вичерпної інформації про таких осіб, база зараз знаходиться тільки на стадії формування.

Що означає наявність бенефіціарного власника?

Такий спосіб управління сам по собі не є незаконним, так як небажання афішувати свою особистість – не злочин. Але прагнення приховати дійсного власника підприємства виглядає підозріло, так як це може вказувати на відхід від податків, пособництво корупції або навіть причетність до терористичної діяльності. Тому виявлення бенефіціарних власників з недавнього часу стали приділяти пильну увагу. Сталося це разом з прийняттям відповідного закону в 2013 році, а раніше не було законних підстав для збору інформації та механізмів контролю.

Зараз банківські структури можуть запитувати у компаній повні відомості про всій ланцюжку володіння, аж до кінцевого бенефіціара. А вже з банків дані надходять в Росфінмоніторинг. У разі відмови надання інформації або її неповному надходженні державний контролер може оштрафувати фінансову організацію на 500 тисяч рублів. Такі ж вимоги пред’являються до іншим структурам, що займаються фінансовими операціями, наприклад, ломбардам, страховим компаніям, підприємствам лізингу, які беруть участь в угодах з цінними паперами. Вимагати розкриття особистості реального власника бізнесу можуть і інші організації, які мають тісні зв’язки з державою. Така необхідність може виникнути участі в програмах держзакупівель. Перед укладенням контракту складається документ, в якому перераховуються всі власники, у тому числі і бенефіціари. По кожному надаються дані паспорта, адреса та ІПН.

Нерідко великі рахунку заводяться на підставну людину, який володіє лише правом підпису, а реальна влада зосереджена в інших руках. При такому варіанті бенефіціар викликає найбільший інтерес у контролюючих органів, тому за ним спостерігають більш уважно.

З одного боку вимоги закону виглядають виправданими та ефективними для протидії незаконного фінансування. Але багато хто бачать у ньому порушення захисту персональних даних.

(2 votes, average: 4.00 out of 5)

Хто такий власник Багата нормативно-правова база укупі з побутовими уявленнями про закони створює в головах людей справжню плутанину. Як, наприклад, відрізнити власника від власника, якщо ці поняття, на перший погляд, ідентичні один одному? Спробуємо розібратися в цьому питанні і зрозуміти, наскільки істотні відмінності і в чому вони виражаються. Що таке власник і власник Власник – це фізична або […]...

Реальний власник Реального власника також називають справжнім власником. Обидва терміни характеризують людину, у безпосередній власності якого перебувають ті чи інші товари, реальний власник може отримувати прибуток від свого майна. Використання даного терміну в економіці було пов’язане з необхідністю розрізняти справжнього власника і людини, який нібито є власником, але насправді діє за вказівками власника. Фізична або юридична особа, […]...

Власник цінних паперів: визначення Фізична або юридична особа, яка володіє цінними паперами на праві власності або на підставі іншого речового права, є власником таких паперів. Фіксування факту добросовісного володіння залежить від форми емісійних цінних паперів. Якщо вони випущені в документарній формі, то таке володіння повинно бути підтверджено наявністю відповідного сертифіката. У випадках, якщо документарний цінний папір знаходиться на зберіганні […]...

Хто такий бенефіціар: визначення Вищезазначений термін з французької мови перекладається, як користь, прибуток. Фахівці називають цю особу одержувачем грошей, яке є справжнім власником майна. наприклад: В разі довірчої власності – це бенефіціар, який отримує доходи від трасту; Також це особа, що отримує доходи від свого майна, але останнім передано в довірче керівництво іншої персони (фізичної або юридичної), або від […]...

Професія документознавець. Хто такий документознавець Бурхливий розвиток економіки в ХХ столітті вніс свої зміни в професійну сферу, створивши попит на раніше не відомі професії. Яскравий приклад – професія документознавець – спеціаліст у галузі складання і оформлення ділових паперів. Сучасна робота більше пов’язана з управлінням інформаційними потоками. Саме тому професія користується популярністю на ринку праці і не втратить своєї актуальності в […]...

Ігор Коломойський – хто це такий? Коломойський Ігор Валерійович (13/02/1963, Дніпропетровськ) – український олігарх, один з найбагатших бізнесменів України із статком близько 2 мільярдів доларів. Власник групи “Приват”, до якої входить Приват-банк. Коломойський близько року був губернатором Дніпропетровської області, а потім вступив у конфлікт з президентом Порошенко, в результаті чого був відправлений їм у відставку 24 березня 2015 року. Коломойський вважається […]...

Хто такий логіст і чим він займається? Якщо просто відповісти на питання, хто такий логіст і чим він займається, можна сказати, що це спеціаліст, в обов’язки якого входить доставка товару, його складування та розробка оптимальної схеми поставок. Однак з вигляду такі прості обов’язки включають в себе безліч складових. Що повинен робити логіст? Він повинен: Проводити розрахунки; Шукати надійних партнерів; Займатися аналізом ринку […]...

Хто такий цирульник У всі століття особливою популярністю користувалася професія цирульник. Адже зачіска людини могла розповісти багато чого про її власника: чим він займається або яку віру сповідує. Історія перукарського мистецтва бере свій початок ще в древньому Сході. А перші перукарські виникли у Стародавньому Єгипті та Греції. Саме тут почали не просто зрізати волосся, але і робити зачіски […]...

Хто такий бізнес інсайдер Щоб зрозуміти, хто такий інсайдер, значення слова слід шукати в англійській мові. У перекладі з англійської, інсайдерами вважаються люди, які мають важливою інформацією, недоступною широкому колу клієнтів або співробітників. Простіше кажучи, це обмежене коло людей, які мають у своєму розпорядженні даними, серйозно впливають на стан фірми, корпорації або галузі в цілому. Закрита інформація відноситься до […]...

Хто такий пекар? Хто такий кондитер? Пекар і кондитер це трохи різні професії, хоча і пов’язані між собою одним і тим же ділом. Пекар – це майстер, який займається випічкою хлібобулочних виробів. Кондитер – це майстер з виготовлення кондитерських виробів (печиво, тістечка, цукерки). Як бачиш, обидві професії пов’язані з хлібом і випічкою. А ти знаєш, які інструменти використовують пекар і кондитер, […]...

Хто такий менеджер і чим він займається? Сьогодні поняття “менеджер” досить розмито, а адже це насамперед управлінець. Однак, менеджерами сьогодні прийнято називати звичайних працівників – продавців, автослюсарів і навіть прибиральників, що, звичайно, неправильно. Хто такий менеджер і чим він займається, буде розказано в цій статті. Основні функції У кожній компанії обов’язки менеджера визначаються в індивідуальному порядку в залежності від роду діяльності, але […]...

Професія маркетолог. Хто такий маркетолог, опис професії Маркетолог займається вивченням ринків, смаків і переваг покупців, поточних і майбутніх трендів. Сьогодні переважна більшість великих компаній користуються послугами маркетологів, які ретельно вивчають потреби покупців у певній галузі. Існують різні підходи аналізу ринку: моніторинг конкурентів, опитування цільової аудиторії і т. д. На основі отриманої інформації спеціаліст робить прогноз і розробляє майбутню стратегію компанії. Будь-яка організація, […]...

Хто такий дистриб’ютор і чим він займається? Професія “дистриб’ютор” набула поширення завдяки розвитку мережевого маркетингу. Діяльність таких людей пов’язана з постійним спілкуванням, здатністю знаходити спільну мову з покупцями і займатися рекламою. Термін “дистриб’ютор” зовсім не виглядає новим в очах тих, хто добре знає англійську мову, але іншим людям його значення зрозуміло далеко не завжди. Що це за заняття? Що роблять дистриб’ютори, які […]...

Облігація Облігація засвідчує відношення позики між її власником і підприємством-емітентом і підтверджує зобов’язання повернути її власнику номінальну вартість по закінченню зазначеного в ній терміну. Якщо випуск акцій народжує безстрокові зобов’язання для підприємства перед власниками акцій, то випуск облігацій веде до встановлення тимчасових відносин між їх власниками та емітентом. До закінчення терміну дії облігації її держатель не […]...

Хто такий трейдер і чим він займається? Ще в кінці 1990-х років в Росії мало хто знав про професію трейдера. Як і багато інших віяння з західних держав, тривалий час нова спеціальність була чимось важкодоступним і незрозумілим. З розвитком фінансових ринків і Інтернету трейдерство набуло широкого поширення і в нашій країні. Сьогодні цей вид діяльності доступний практично кожному і вважається одним з […]...

Хто такий системний адміністратор Жодна велика компанія, яка має значну кількість комп’ютерів, не обходиться без сисадміна. Багато хто дотепер не знають, в чому полягає суть професії системний адміністратор. Працездатність локальної мережі, програмного забезпечення, обладнання та антивірусних програм забезпечує системний адміністратор. Далекі від комп’ютера люди не бачать ніякої різниці між програмістом і сисадміном. Для них будь-яка робота за комп’ютером асоціюється […]...

Хто такий морський чорт і де він живе? Сьогодні, дорогі мої почемучки, ми дізнаємося, хто такий морський чорт, де він живе, і як полює. У морських глибинах дуже багато різних живих істот, таких про яких ви можливо навіть ніколи не чули. Адже океан це неозора середовище проживання, яку людина вивчив ще не досить ретельно. У глибоких морських западинах, куди сучасна техніка поки що […]...

Хто такий блогер. Професія блогер Кожному, хто так чи інакше стикається з Всесвітньою мережею, відомо слово блог. Блог – це ресурс / сайт / сторінку в мережі Інтернет, де кожна людина являє особисто себе, свої думки, інтереси, захоплення, знання і все, що йому захочеться. Блог – представляє особистий ресурс. Блогер – це людина, яка безпосередньо веде блог, тобто розміщує на […]...

Професія аналітик. Хто такий аналітик Аналітик – це фахівець, який займається обробкою даних і складання на їх основі певних прогнозів, аналітичних таблиць, графіків, планів. По суті це той чоловік, який з усього масиву наявної інформації вибирає головні моменти, аналізує і структурує їх, надаючи дані у вигляді, зручному для розуміння і готовий для подальшого використання. Обов’язки аналітика Робочий процес аналітика зводиться […]...

Хто такий абітурієнт і чим він відрізняється від студента? Більшість слів іноземного походження при попаданні в українську мову зберігають своє початкове значення, чого не можна сказати про термін “абітурієнт”. Потрапивши в українську мову з латині, він фактично “обрусів” і придбав трохи інший зміст, ніж мав спочатку. Хто ж такий абітурієнт насправді? Кого називають цим терміном в українській мові і чим абітурієнт відрізняється від студента? […]...

Хто такий хікка? Хікка – це представник японської молоді, якій властиво постійно ізолюватися від суспільства, хікка відмовляється від соціального життя з-за самих різних особистих і соціальних факторів. Зазвичай такі люди не працюють і живуть за рахунок байдужих або добродушних родичів. Розглянемо докладніше хто такий хікка. Міністерство охорони здоров’я Японії описує хікікоморі (скорочено – хікка) як індивідів, не під […]...

Хто такий дилетант? Кажучи науковою мовою, сьогодні ми можемо назвати дилетантом тієї людини, у якого нічого не виходить за його професійної діяльності. Але це не зовсім вірно. Щоб зрозуміти, хто такий дилетант, потрібно спочатку вивчити, звідки прийшло це слово, і яке значення воно несло. Деякі вчені є ярими прихильниками теорії, що даний вираз прийшло до нас з французької […]...

Хто такий орнітолог? Орнітолог – людина, вчений, що займається вивченням життя птахів, їх охороною. Відповідно, орнітологія – це наука, що вивчає птахів. Орнітолог спостерігає за поведінкою птахів в умовах природи, населених пунктів і в неволі. Вивчає пташині голоси, їх звички, повадки. Відстежує сезонні перельоти. Займається науково-дослідною роботою. До завдань орнітолога входить вивчати звички і поведінку різних груп птахів […]...

Хто такий промоутер і чим він займається? Найбільш активно питанням, хто такий промоутер і чим він займається, починають задаватися в літню пору року. Школярі та студенти, перебуваючи на канікулах, активно шукають собі роботу і постійно натикаються на вакансії промоутера. Щоб зрозуміти, що це за професія промоутер, треба спочатку зрозуміти, що означає сама її назва. Так, “промоут” з англійської перекладається як “просування”. Як […]...

Хто такий хостес? Латинське слово “hospes”, яке перекладається як “гість”, перетворилося на сучасне хостес. В англійській мові воно з’явилося вже в середні століття, а в російському лише наприкінці 20-го століття. Хостес літали на літаках і були кимось на кшталт старшого по всій обслуговуючої команді борту. Сьогодні людини на такій посаді можна зустріти і в інших сферах людської діяльності. […]...

Хто такий філантроп: визначення Слово “філантроп” сьогодні нерідко використовується в розмовній мові і асоціюється у товариства з людиною, який любить людей і прагне виявляти до них своє розташування. Якщо розглядати цей термін саме в такому сенсі, то слово “філантроп” протиставляється “мизантропу” – того, хто, навпаки, не любить людство. Так філантропія бере свої корені з природи людини, адже його життя […]...

Хто такий мерчендайзер? Мерчандайзер – товарознавець. Його обов’язком є забезпечення продаваемости товару тієї фірми, якій він служить. Наприклад, якщо мерчендайзер працює на компанію “Юнімілк” (Danone), то прагне до того, щоб товари марки “Простоквашино” продавалися краще товарів марки “Будиночок в селі” компанії PepsiCo. Домагатися цього мерчандайзери різними способами Розстановкою товару в торговому залі Оформленням “свого” торгового місця Рекламними компаніями […]...

Хто такий інженер та чим він займається? Сама назва цієї професії походить від латинського “ingenium”, що означає винахідник. Дана спеціальність затребувана повсюдно, оскільки без неї не може існувати жодне сучасне виробництво. Інженер – фахівець, який є новатором в якій-небудь сфері. Для того щоб стати інженером, треба отримати диплом з вищою освітою. В обов’язки входить наступна діяльність: Створення проектів конструкцій і пристроїв; Безпосередню […]...

Хто такий цинік? Цим словом сьогодні можна назвати вандалів і людей, які висміюють владу, а також простих громадян, які розчарувалися в людях. Масово цинізм поширюється в суспільстві саме під час різких змін, коли з’являються нові ідеали, відмінні від старих і заявляються як дійсні та реальні. Що означає це поняття, і хто такий цинік, буде розказано в цій статті. […]...

Хто такий адвокат у кримінальних справах? Ми часто потребуємо захисту, як в ранньому віці від хуліганів, так і в зрілому від різких поворотів долі. Ніхто не застрахований від збігу обставин, але завжди треба пам’ятати, що перш за все ви самі керуєте своєю долею. Ми пояснимо вам, хто такий адвокат у кримінальних справах. Часто обвинувачені не можуть правильно оцінити ситуацію, особливо в […]...

Хто такий чувак? Чувак – це людина, хлопець, чоловік, у загальному будь-який громадянин чоловічої статі. Жіночий варіант – “чувіха”. Слово “чувак” отримало популярність порівняно давно, проте до цих пір воно має популярність в різних колах і його можна почути буквально всюди. З реальному житті воно з часом перекочувало і в інтернет, тому назвати його пережитком минулого неможливо. Чуваком […]...

Хто такий бидло? Бидло – це дуже відоме лайка, яким позначають індивіда, не здатного в зв’язку з низьким рівнем інтелекту подивитися на себе з боку і має лише одну точку зору на будь-яку ситуацію. Все, що він робить у житті, повинно бути “правильним” з його боку інших підходів крім загальноприйнятого бидловського погляду на ситуацію для нього не існує. […]...

Чому реп’ях такий колючий? Дуже часто влітку нас дістають противні колючі кульки, в простолюдді званих “реп’яхом”. Але даремно ви зліться і ругаетесь на цю рослину, просто воно так подорожує, переселяючись на нові місця. У насіння будяків немає ні ніг, ні крил, ось, вони і чіпляються за все, що може перенести їх на іншу територію. Пройде собака через кущі будяків, […]...

Хто такий фрілансер і чим він займається? Фрілансер – “вільний копьеносец” сучасної і майбутньої світової економіки. Він сидить удома, на дивані, в тапочках і ковдрі, і працює над найкрутішим проектом не менш крутий IT-компанії. Він лежить під кокосовою пальмою Таїланду і набирає черговий текст для інтернет-магазину обручок з діамантами. Він вільний поїхати і піти куди завгодно, адже його робоче місце – будь-яка […]...

Хто такий кандидат: визначення Хто такий – кандидат в процесі відбору персоналу? На ринку праці кандидат – це претендент, який має шанс отримати бажане (роботу) і певним чином відповідає вимогам, які висуваються до претендентів в силу особливостей професії і побажанням роботодавця. Визначення поняття “кандидат” має на увазі, що це учасник, якого порівнюють з іншими претендентами, вибирають, обмірковують. Отже, кандидатів […]...

МІЙ АНГЕЛ ТАКИЙ МАЛЕНЬКИЙ… – ГАЛИНА КИРПА (нар. 1950 р.) – ІЗ СУЧАСНОЇ УКРАЇНСЬКОЇ ПОЕЗІЇ Мій ангел такий маленький, Ну просто крихітка – Я навіть не бачу, Чи він сидить На моєму плечі. Мій ангел такий легенький, Ну просто пушинка – Я навіть не чую, Як він сидить на моєму плечі. Мій ангел такий тихенький, Ну просто тихіший трави – Я навіть не знаю, Коли він спить, А коли прокидається […]...